¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria con Holded, es el proceso mediante el cual una empresa compara sus registros contables con los movimientos que aparecen en su cuenta bancaria. El objetivo de este proceso es encontrar y corregir posibles errores que podrían afectar la precisión de sus cuentas. En resumen, se trata de asegurarse de que lo que muestra el banco y lo que tiene en sus facturas coincidan, para garantizar que todo esté en orden y controlado.
¿Para qué sirve?
Hay cuatro razones principales por las que la conciliación bancaria con Holded es esencial en la contabilidad de cualquier negocio, las cuales son las siguientes:
- Detectar errores: Te permite reducir al máximo las sorpresas negativas, ya que te ayuda a identificar errores, ya sean internos de tu negocio o externos, como cargos incorrectos. Es fundamental detectar estos fallos a tiempo para evitarlos y mantener el control de las finanzas.
- Comprobar transacciones: La conciliación bancaria puede revelar transacciones que aún no se han registrado en la contabilidad. No te preocupes, aún puedes corregirlo y registrarlas correctamente.
- Control de rendimiento de empresa: La conciliación ofrece una visión clara de la contabilidad y la situación financiera de la empresa, lo que te ayuda a tomar decisiones más informadas y seguras para el futuro.
- Prevenir pérdidas: La conciliación bancaria no solo ayuda a tomar decisiones acertadas, sino que también permite identificar sistemas ineficaces que están generando pérdidas y necesitan ser mejorados.
¿Qué necesito para hacer la conciliación?
Antes de comenzar con la conciliación bancaria con Holded de un periodo, es fundamental tener la contabilidad de la empresa al día. Para ello, necesitarás los siguientes documentos:
- Extractos bancarios: Los envía tu banco cada mes. Si tienes banca online, puedes descargarlos directamente desde allí.
- Movimientos financieros: Incluye las facturas emitidas y recibidas, tickets, cheques, depósitos y retiradas de efectivo, es decir, todos los movimientos de dinero que se hayan registrado en tus cuentas bancarias durante el mes.
- Conciliación bancaria anterior: Es importante contar con el saldo final y los ajustes pendientes del mes anterior para tener una referencia y asegurar que todo esté en orden.
En el futuro, si utilizas un software de contabilidad integrado, puedes automatizar este proceso. Solo tendrás que conectar tu banco al sistema para importar los extractos bancarios, siempre y cuando hayas registrado todas las facturas y documentos necesarios en la aplicación.
¿Cómo hacer la conciliación?
- Obtener el extracto bancario de nuestra entidad del período a revisar
- Preparar y verificar los registros contables
- Dividir los movimientos por períodos, por ejemplo, por trimestres.
- Comprobar saldos iniciales en ambos registros
- Identificar y corregir discrepancias
- Calcular el saldo final para hacer cuadre de caja
«No te preocupes, con AYBE nos encargamos de toda la conciliación bancaria de tu empresa, asegurándonos de que tu contabilidad esté siempre al día y sin complicaciones.»
Tipos de conciliación bancaria
Conciliación bancaria manual
Se realiza con herramientas como Excel o incluso en papel, donde la empresa registra todos los movimientos (tanto bancarios como de facturación) y los compara para verificar que coincidan. El proceso comienza con la revisión del saldo inicial y final, y si hay discrepancias, se procede a verificar los movimientos. Las operaciones correctas se marcan, mientras que las que presentan errores se señalan para su revisión. Es común que surjan descuadres, generalmente debido a un error en el libro contable o a una factura o recibo que no se haya registrado correctamente. También puede ocurrir que se haya anotado un cobro o pago en los registros de la empresa, pero el banco aún no lo haya reflejado en su extracto. Aunque este proceso parece sencillo, puede resultar tedioso y consumir mucho tiempo.
Con Holded, la conciliación bancaria se realiza de forma automática, lo que simplifica y acelera todo el proceso.
Conciliación bancaria automática
Solo tienes que hacer clic en el botón de «Conciliación automática» y el programa buscará automáticamente todos los movimientos bancarios, emparejándolos con los documentos correspondientes por importe. El usuario solo deberá confirmar las transacciones, y la conciliación bancaria quedará lista.