Gestión Patrimonial en Barcelona
El patrimonio del socio y de la empresa, en una sola mesa.
Has construido valor a lo largo de los años, pero hoy vive disperso: la sociedad por un lado, los inmuebles por otro, el ahorro por otro. Cada asesor mira su trozo y nadie decide el conjunto. Eso es la gestión patrimonial en Barcelona que hacemos: lo ponemos todo sobre la misma mesa — con el mismo criterio que firma tu abogado y tu fiscalista — para protegerlo, ordenarlo y planificar su futuro.
ICAB · EFA · EFPA España · ESG Advisor — el mismo despacho que es tu abogado y tu fiscalista.
Por qué nos llaman
Tres señales de que tu patrimonio necesita una mesa común.
Son las señales de que necesitas una gestión de patrimonio en Barcelona que mire el conjunto — sociedad, inmuebles y ahorro — en lugar de un proveedor distinto por cada trozo.
Está disperso y nadie lo mira junto
La sociedad, los inmuebles y el ahorro son el mismo patrimonio, pero los lleva gente distinta que no se habla entre sí. Las decisiones de uno tienen consecuencias fiscales en otro — y nadie las anticipa.
No lo has blindado ni planificado el relevo
Sin estructura — un holding de protección, una sociedad patrimonial, un protocolo familiar — un imprevisto o una sucesión mal preparada puede costar en impuestos más de lo que costó años levantar.
Cuando te hablan de inversión, te hablan de producto
Te ofrecen lo que toca colocar, no lo que encaja contigo. Nadie define antes tu objetivo, tu horizonte y tu tolerancia al riesgo como parte de un plan patrimonial completo.
Un único criterio. Una sola mesa.
Cómo trabajamos
Dos planos de tu gestión patrimonial en Barcelona, un único interlocutor.
Separamos lo que es trabajo jurídico y fiscal de lo que es planificación financiera, porque se rigen por reglas distintas — pero los decidimos en la misma mesa, sin que tengas que repetir tu historia a cinco proveedores.
Patrimonio y estructura
Proteger, ordenar y transmitir lo que ya tienes
El trabajo de abogado mercantil y fiscalista sobre tu patrimonio empresarial, inmobiliario y familiar. Aquí se decide la estructura que protege tus activos y prepara el relevo antes de que haga falta.
- Estructuración societaria del patrimonio: holding de protección de activos y sociedad patrimonial.
- Patrimonio inmobiliario: fiscalidad de inmuebles, arrendamientos, compraventa y aportación a sociedad.
- Planificación sucesoria y relevo generacional: protocolo familiar y ordenación previa a la sucesión.
- Fiscalidad del patrimonio en su conjunto: Impuesto sobre el Patrimonio, Sucesiones y Donaciones, plusvalías.
- Reordenación previa a una venta de empresa o a una sucesión.
Para el socio que ha acumulado valor y quiere blindarlo y ordenarlo — antes de un imprevisto, una venta o un relevo.
Planificación financiera y previsión
Hacer crecer y proteger el ahorro, con criterio propio
Asesoramiento financiero no independiente para el socio y la empresa. Lo presta Pedro Correa Ferrer — abogado ICAB y asesor financiero certificado (EFA · EFPA España · ESG) —, así que quien te asesora sobre tu ahorro es también quien conoce tu empresa y tu fiscalidad. No un comercial que aparece a colocar un producto.
- Definimos contigo objetivos, horizonte temporal y perfil de riesgo antes de hablar de ningún producto.
- Fondos de inversión, seguros de vida-ahorro y planes de pensiones para el socio y los empresarios.
- Previsión social y seguros colectivos para el equipo, como palanca de retención y eficiencia fiscal.
- Recibimos y transmitimos tus órdenes, y revisamos el encaje del plan con tu patrimonio global.
Para el socio que quiere que su inversión y su previsión formen parte de un plan, no de un catálogo de productos sueltos.
Servicio sujeto a normativa financiera y de seguros. Condiciones, naturaleza del asesoramiento, ámbito territorial y advertencias de riesgo en el aviso legal al pie de esta página.
Hablamos claro
Gestión patrimonial en Barcelona: los conceptos que vas a decidir.
01Sociedad patrimonial
Sociedad cuya actividad principal es la gestión de un patrimonio — típicamente inmuebles o participaciones — en lugar de una actividad económica. Bien diseñada, ordena la fiscalidad de los rendimientos y facilita la transmisión a la siguiente generación.
02Holding de protección de activos
Sociedad matriz que agrupa tus participaciones y aísla el patrimonio del riesgo operativo de cada negocio. Es además el vehículo natural para la reestructuración societaria previa a una venta o a la sucesión, con eficiencia en dividendos y plusvalías intragrupo.
03Protocolo familiar
Acuerdo que ordena cómo conviven familia, propiedad y empresa: entrada y salida de socios, gobierno, relevo y resolución de conflictos. Anticipa, en frío, las decisiones que de otro modo se toman en caliente.
04Asesoramiento no independiente
Significa que te asesoramos sobre productos de un conjunto limitado de entidades con las que mantenemos acuerdo de colaboración, y te lo decimos con total transparencia — a diferencia del asesoramiento “independiente”, que analiza todo el mercado. La identidad de la entidad y el detalle figuran en la documentación precontractual y en el aviso legal al pie.
05Perfil de riesgo
El punto de partida de cualquier decisión de inversión: cuánto puedes y quieres asumir, en qué plazo y con qué objetivo. Lo definimos contigo antes de proponer nada, porque sin él cualquier producto es una respuesta a una pregunta que nadie ha hecho.
06Previsión social empresarial
Instrumentos de ahorro y aseguramiento ligados a la empresa — planes de pensiones, seguros de vida-ahorro, coberturas colectivas — que combinan retención de talento y eficiencia fiscal. Pensados como parte del plan del socio y de su equipo, no como un producto suelto.
Inventario
Ponemos sobre la mesa sociedad, inmuebles y ahorro: el patrimonio completo, no por trozos.
Diagnóstico
Analizamos estructura, fiscalidad, exposición al riesgo y preparación del relevo.
Plan
Diseñamos estructura, sucesión y previsión con un único criterio firmado.
Ejecución
Lo ejecutamos y lo revisamos contigo, con un solo interlocutor senior.
Preguntas frecuentes
Lo que un socio nos pregunta antes de empezar.
Tu gestoría mira la fiscalidad de la empresa; tu banco te ofrece los productos financieros que comercializa. Ninguno de los dos pone tu patrimonio entero — sociedad, inmuebles y ahorro — sobre la misma mesa. Nosotros sí, y lo hacemos desde un mismo despacho que es a la vez tu abogado, tu fiscalista y tu asesor financiero, de modo que cada decisión se toma viendo sus consecuencias en el conjunto.
Es una sociedad pensada para gestionar un patrimonio — normalmente inmuebles o participaciones — más que para desarrollar una actividad. Suele tener sentido cuando acumulas activos que generan rendimientos, quieres ordenar su fiscalidad y, sobre todo, facilitar su transmisión ordenada a la siguiente generación. No es una receta universal: lo valoramos sobre tu caso concreto en la Sesión Estratégica.
Un holding agrupa tus participaciones bajo una sociedad matriz, aislando el patrimonio del riesgo de cada negocio operativo y aportando eficiencia a dividendos y plusvalías dentro del grupo. Es además el vehículo idóneo para reorganizar la estructura antes de una venta o de la sucesión. Es trabajo jurídico y fiscal — lo diseñamos y lo ejecutamos sin intermediarios.
Sí. Prestamos asesoramiento financiero no independiente sobre fondos de inversión, seguros de vida-ahorro y planes de pensiones, tanto para el socio como para la empresa, incluida la previsión y los seguros colectivos para el equipo. Empezamos por definir contigo objetivos, horizonte y perfil de riesgo; recibimos y transmitimos tus órdenes. Este servicio se presta en el ámbito de Cataluña y está sujeto a normativa: encontrarás la naturaleza del asesoramiento y las advertencias de riesgo en el aviso legal al pie.
Significa que te asesoramos sobre productos de un conjunto limitado de entidades con las que mantenemos acuerdo de colaboración, por el que pueden percibirse incentivos, y te lo comunicamos con transparencia. El asesoramiento “independiente”, en cambio, analiza una gama amplia del mercado y no puede percibir esos incentivos. Te informamos de la entidad concreta y de todos los detalles en la documentación precontractual y en el aviso legal de esta página, para que decidas con la información completa delante.
No trabajamos con cifras cerradas de catálogo: cada patrimonio es distinto y los honorarios responden al alcance real del encargo. El primer paso es la Sesión Estratégica — 45 minutos con los socios fundadores, 100 € (IVA incluido) —, donde diagnosticamos tu situación y, si hay encaje, recibes una propuesta a medida en tres días laborables.
De los socios fundadores
Has construido algo que merece más que tres asesores que no se hablan entre ellos.
Tu empresa, tus inmuebles y tu ahorro son el mismo patrimonio. Cuando los miramos juntos — con el mismo criterio que firma tu abogado y tu fiscalista — las decisiones cambian: una estructura societaria que protege, una sucesión que no se come en impuestos lo que costó años levantar, y una previsión pensada para ti, no para colocarte un producto. Esa es la gestión patrimonial en Barcelona que ofrecemos: un único criterio para todo tu patrimonio.
En la Sesión Estratégica ponemos todo sobre la misma mesa y te decimos qué haríamos nosotros. Si no encajamos, te lo decimos también — y te orientamos con honestidad hacia quien sí encaje.
45 minutos con los socios fundadores · presencial u online · 100 €, IVA incluido.
Información legal de los servicios regulados
Asesoramiento financiero no independiente. La actividad de asesoramiento sobre instrumentos financieros la presta Pedro Correa Ferrer en condición de agente vinculado de Mapfre Inversión, S.V., S.A., conforme al artículo 146 del texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, e inscrito en el registro correspondiente de la CNMV. Se trata de asesoramiento no independiente, por el que pueden percibirse incentivos. Ámbito territorial: Cataluña. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras; toda inversión conlleva riesgo, incluida la posible pérdida del capital invertido. Antes de cualquier contratación se entrega la documentación precontractual preceptiva (KID / DFI).
Distribución de seguros. La mediación de seguros la realiza Peritos Judiciales Barcelona, S.L. como agencia de seguros exclusiva de Mapfre, inscrita en el registro de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP). Las coberturas, exclusiones, límites y condiciones de cada póliza figuran en el condicionado que se entrega antes de la contratación.
La estructuración patrimonial, inmobiliaria, societaria y sucesoria descrita en esta página constituye asesoramiento jurídico y fiscal y no está sujeta a la normativa anterior.