Inversión y ahorro para empresas · Cataluña
La inversión para empresas que ordena la liquidez de tu sociedad y el patrimonio del socio, con criterio.
Tu empresa genera liquidez —tesorería que no rinde, la caja de una buena racha, el dinero de una venta o de una sucesión— y casi nadie la ordena. Te ayudamos a definir objetivos, horizonte y perfil de riesgo, y a poner ese ahorro a trabajar. Lo hacemos como asesoramiento no independiente: Pedro Correa es agente vinculado exclusivo de Mapfre Inversión Sociedad de Valores, S.A. (art. 146 TRLMV), inscrito en la CNMV, en el ámbito de la Comunidad Autónoma de Cataluña. Te decimos siempre qué somos y qué no.
Cuándo la liquidez necesita un plan
Tres señales de que el dinero de tu empresa y de tu socio pide una decisión
La inversión para empresas empieza donde casi nadie mira: en la liquidez que la sociedad y el socio dejan parada. No ordenarla no es prudencia; es valor que se escapa en silencio.
La tesorería ociosa pierde valor callando
La caja que no rinde no está quieta: pierde poder adquisitivo con la inflación cada año. Ordenar los excedentes con objetivos, horizonte y perfil de riesgo es lo que convierte un saldo dormido en un ahorro con un plan.
La sucesión sin financiar rompe la empresa
Cuando fallece un socio, la pregunta es quién compra sus participaciones y con qué dinero. Sin una arquitectura que aporte esa liquidez, un heredero ajeno puede entrar en el accionariado y bloquear la sociedad.
El patrimonio del socio y el de la empresa, mezclados
Decidir la inversión del socio sin mirar el IRPF, y la de la sociedad sin mirar el Impuesto sobre Sociedades, es decidir a ciegas. Planificar las dos capas juntas es donde aparece el ahorro fiscal y el criterio.
Cómo lo hacemos
El dinero de una empresa no se coloca: se ordena. Con objetivos, horizonte y perfil de riesgo definidos —y diciéndote con claridad qué somos y qué no—, tu liquidez deja de dormir y empieza a tener un plan.
Dos planos, una misma mesa
La empresa y el socio, ordenados juntos
Planificación financiera de la empresa
Ordenamos los excedentes de tesorería y el ahorro finalista de la sociedad, sin prometer números.
- Te ayudamos a definir objetivos, horizonte y perfil de riesgo.
- Recibimos y transmitimos sus órdenes sobre instituciones de inversión colectiva y planes de pensiones.
- Promovemos el servicio de gestión discrecional de Mapfre Inversión.
- En coordinación con tu dirección financiera y su tesorería.
Para la empresa con excedentes de tesorería que quiere un plan, no un producto suelto.
Ordenar la liquidez de mi empresaPlanificación del socio y la sucesión
El patrimonio del socio, su jubilación y el relevo, decididos con la empresa y con su fiscalidad delante.
- Planes de pensiones y PIAS del socio, con su encaje fiscal explicado.
- El caso estrella: seguro de vida + pacto de socios para la sucesión.
- Integrado con el relevo de la empresa familiar.
- Y con los seguros de la empresa, en una sola mesa.
Para el socio que quiere que su patrimonio y su empresa se decidan juntos.
Planificar mi patrimonio de socioEl vocabulario, sin letra pequeña oculta
Lo que un CEO debería poder leer antes de invertir
Asesoramiento no independiente
Modalidad de MiFID II en la que el asesor puede recomendar productos del grupo Mapfre y este percibir incentivos de las gestoras. Es la figura de Pedro Correa: te la decimos siempre, con transparencia; no es asesoramiento independiente.
Agente vinculado exclusivo
Figura del artículo 146 TRLMV: actuamos por cuenta y bajo la responsabilidad de Mapfre Inversión SV, inscritos en el registro de la CNMV, en el ámbito de Cataluña y sin representar a ninguna otra empresa de servicios de inversión.
Instituciones de inversión colectiva
Los fondos que agrupan el ahorro de muchos inversores. Recibimos y transmitimos tus órdenes sobre ellos. Todo instrumento financiero conlleva riesgo, incluida la posible pérdida del capital invertido.
Planes de pensiones y PIAS
Productos de ahorro finalista para la jubilación, con un tratamiento fiscal propio que puede ordenarse junto al IRPF del socio y al Impuesto sobre Sociedades. Útiles en la planificación del socio.
Gestión discrecional de carteras
Servicio en el que la cartera la gestiona Mapfre Inversión, no AYBE: nosotros promovemos su contratación y te acompañamos, pero la gestión la ejecuta la entidad. Antes de la contratación recibes la documentación precontractual (KID/DFI).
Perfil de riesgo y horizonte
El punto de partida de todo: te ayudamos a definir objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo antes de nada. Ninguna rentabilidad está garantizada, y las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
Preguntas frecuentes
Inversión para empresas: lo que preguntas antes de confiar tu liquidez
Una última cosa
El dinero de tu empresa lleva años esperando un plan. Ordenarlo empieza por una conversación honesta sobre qué somos.
Llevamos más de dos décadas, desde Barcelona, dentro de las decisiones de empresas como la tuya —lo jurídico, lo fiscal, lo financiero— y hemos visto cuánta liquidez duerme sin criterio y cuántas sucesiones se rompen por no financiarlas a tiempo. Ordenar el dinero de una empresa no es venderle un producto: es darle un plan.
Eso es lo que hacemos por ti, y te decimos siempre qué somos: asesoramiento no independiente, como agente vinculado exclusivo de Mapfre Inversión, en Cataluña. Mientras tú diriges, ordenamos la liquidez de tu empresa y el patrimonio de tu socio —con criterio y con transparencia.
Si tu empresa tiene tesorería parada o una sucesión sin resolver, hablemos.
Sesión de 45 minutos con los socios · 100 € IVA incluido · presencial u online.
Información regulatoria (MiFID II)
El asesoramiento en instituciones de inversión colectiva, planes de pensiones y productos de ahorro-inversión se presta por Pedro Correa Ferrer en su condición de agente vinculado exclusivo de Mapfre Inversión Sociedad de Valores, S.A., conforme al artículo 146 del TRLMV. Ámbito geográfico: Comunidad Autónoma de Cataluña. Se trata de asesoramiento no independiente en el sentido de la Directiva MiFID II: Mapfre Inversión puede percibir incentivos de las entidades gestoras de los productos recomendados. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Todo instrumento financiero conlleva riesgo, incluida la posible pérdida del capital invertido. Antes de contratar cualquier producto se entregará al cliente la documentación precontractual legalmente exigible (KID/DFI, folleto, contrato de asesoramiento no independiente).